عنوان صفحه
چکیده…………………….. …………………………………………………………………………………………………………………………………………….………………………………………………………………………1
فصل اول:کلیات پژوهش
- مقدمه…….……………. ……………………………………………………………………………………....……. …………………………………………………………………………………………………..3
- بیان مسئله…………………………………………………………………………………….. ……………………………………………………………………………………...……………………………..4
اهمیت و ضرورت انجام پژوهشها……………………………………………………………………………………………………………………………………….6
- وجه تمایز پژوهش با سایر پژوهشها………………………………………………………………………………………………………………………7
- اهداف پژوهش……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..8 1-4-1 هدف اصلی………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………8
1-4-2 اهداف فرعی…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..8
1-4-3 اهداف کاربردی………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..8
- فرضیه های پژوهش…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..9
قلمرو پژوهش……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. 9
- قلمرو موضوعی………………………………………………………………………………………. …………………………………………………………………………………….9
- قلمرو زمانی……………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………….9
- قلمرو مکانی……………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………9
- مدل مفهومی پژوهش……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………10
- تعریف واژهها و اصطلاحات فنی وتخصصی……………………………… ……………………………………………………………………………11
1-8-1 تعاریف مفهومی……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 11
1-8-1-1 استراتژی CRM………………………………..…….……………………….. ………………………………………………………………...…………………..11
1-8-1-2 روابط تجاری محور………………………………………………………………………………………………… ………………………………………… 11
1-8-1-3 کانالهای ارتباطی……………………………………………………………………………………………………… ………………………………………… 12
1-8-1-4 فن آوری اطلاعات…………………………………………………………………………………………………… ………………………………………… 12
1-8-1-5 تکنولوژی……………………………………………………………………………………………………………………………. ………………………………………… 12
1-8-1-6 دانش مشتری………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………… 13
1-8-1-7سازماندهی………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………… 13
1-8-2 تعاریف عملیاتی…………………………………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………… 1
4
1-8-1-1 استراتژی CRM………………………………..…….……………………….. ……………………………………………………………………………………..14
1-8-1-2 روابط تجاری محور………………………………………………………………………………………………… ………………………………………… 14
1-8-1-3 کانالهای ارتباطی……………………………………………………………………………………………………… ………………………………………… 14
1-8-1-4 فن آوری اطلاعات…………………………………………………………………………………………………… ………………………………………… 14
1-8-1-5 تکنولوژی……………………………………………………………………………………………………………………………. ………………………………………… 14
1-8-1-6 دانش مشتری…………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………… 15
1-8-1-7سازماندهی…………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………… 15
فصل دوم:ادبیات و پیشینه پژوهش
2-1 مقدمه……………………………………………………. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………17
2-2 مبانی نظری………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………18
2-2-1 سیستم ارتباط با مشتری…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..18
2-2-1-1 سیستم ارتباط با مشتری از دیدگاه بارنت…………………….……………………….. …………………………………… 24
2-2-1-2 اهداف سیستم ارتباط با مشتری از دیدگاه یول……………………………….. …………………………………… 25
2-2-1-3 اهداف سیستم ارتباط با مشتری از دیدگاه سویفت……………………… …………………………………… 26
2-2-1-4 اهداف سیستم ارتباط با مشتری از دیدگاه گالبریت و راجرز…………………….…………… 27
2-2-1-5 اهداف سیستم ارتباط با مشتری…………………….…………………………………………………. …………………………………… 28
2-2-1-6 قابلیت های سیستم ارتباط با مشتری…………………….……………………………………. …………………………………… 29
2-2-1-7 طبقه بندی برنامه های کاربردی سیستم ارتباط با مشتری…………………………………………… 31
2-2-1-8 مدیریت مدیسیستم ارتباط با مشتری در بانکداری…………………….. …………………………………… 34
2-2-1-9 جایگاه سیستم ارتباط با مشتری در نطام بانکداری ایران……… …………………………………… 36
2-2-2 استراتژی CRM……………………..………..…….……………………….. ………………………………………………………………………………………………………………
این مطلب را هم بخوانید :
37
2-2-3 روابط تجاری محور………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………… 38
2-2-4 فن آوری اطلاعات…………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………… 43
2-2-5 مدیریت دانش……………………………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………… 44
2-2-6 سازماندهی………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………… 45
2-2-7 تکنولوژی…………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………… 46
2-2-8 کانل های ارتباطی…………………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………… 48
2-3 پیشینه پژوهش………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………49
2-3-1 پژوهشهای داخلی………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..50
2-3-2 پژوهشهای خارجی……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..52
فصل سوم: روش شناسی پژوهش
3-1 مقدمه………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………56
3-2 روش تحقیق……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………57
3-3 جامعه پژوهش………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………57
3-4 روش نمونه گیری و حجم نمونه………………………………………………………………………………………………………………………………………………………57
3-5 ابزار پژوهش و روش جمع آوری دادهها……………………………………………………………………………………………………………………………….58
3-6 روایی و پایایی ابزار پژوهش………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..59
3-6-1 روایی پرسشنامه……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………59
3-6-2 پایایی پرسشنامه………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..60
3-7 روشها و ابزار تجزیه و تحلیل دادهها………………………………………………………………………………………………………………………………………60
فصل چهارم: تجزیه و تحلیل داده های پژوهش
4-1 مقدمه………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………64
4-2 آمارتوصیفی…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….65
4-2-1 وضعیت جنسیت مشتریان دربانک ملت……………………………………………………………………………………………………………………..65
4-2-2 وضعیت تحصیلات مشتریان دربانک ملت……………………………………………………………………………………………………………….66
4-2-3 مدت زمان استفاده از خدمات بانک ملت………………………………………………………………………………………………………………..67
4-3 تجزیه و تحلیل اطلاعات بانک ملت……………………………………………………………………………………………………………………………………………..70
4-3-1 ضرایب رگرسیونی متغیرها دربانک ملت…………………………………………………………………………………………………………………..72
4-3-2 ضرایب استاندارد شده متغیرها دربانک ملت………………………………………………………………………………………………………….74
4-3-3 مقایسه مدل مستقل و مدل پیشنهادی………………………………………………………………………………………………………………………………75
4-3-4مقدار کای دو…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..77
فصل پنجم: نتیجه گیری و پیشنهادات پژوهش
5-1 مقدمه………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….79
5-2 نتایج پژوهش……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..80
5-2-1 نتایج تجربی توصیفی……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………80
5-2-2 نتایج تجربی استنباطی ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….80
5-2-2-1 فرضیه اول…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….80
5-2-2-2 فرضیه دوم……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………81
5-2-2-3 فرضیه سوم………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….81
5-2-2-4 فرضیه چهارم…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….81
5-2-2-5 فرضیه پنجم…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………82
5-2-2-6 فرضیه ششم………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..82
5-2-2-7 فرضیه هفتم………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….82
5-3 پیشنهادات پژوهش………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………83
5-4 موانع و محدودیتهای پژوهش …………………………………………………………………………………………………………………………………………………..83
منابع و ماخذ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………84
پیوستها………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………93
فهرست جداول
عنوان صفحه
(3-1)جامعه آماری و حجم نمونه بانک های مورد پژوهش……………….. …………………………………………………………………………………………………57
(3-2)ارتباط سؤالات با هر یک از متغیرهای تحقیق…………………………………………………………………………………………………………………………………….58
(3-3)ضریب آلفای کرونباخ هرشش بانک مورد مطالعه……………………………………………………………………………………………………………………………60
(4-1) وضعیت جنسیت پاسخ دهندگان دربانک ملت…………………………………………………………………………………………………………………………………65
(4-2)وضعیت تحصیلات پاسخ دهندگان دربانک ملت……………………………………………………………………………………………………………………………..66
(4-3)وضعیت مدت زمان استفاده از خدمات بانک ملت………………………………………………………………………………………………………………………….67
(4-4) آزمون کلموگروف اسمیرنوف بانک ملت…………………………………………………………………………………………………………………………… …………. 69
(4-5) آلفای کرونباخ بانک ملت……………………………………………………………………………………………………………………………………….……………………………………. 70
(4-6) ضرایب رگرسیونی CRM در بانک ملت…………………………………………………………………………………………………………………………………………. 73
(4-7) مقایسه ی مدل پیشنهادی با مدل مستقل…………………………………………………………………………………………………………………………………………….. 75
(4-8) کای دو………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. 77
فهرست نمودار
عنوان صفحه
(1-1)مدل مفهومی سیستم ارتباط با مشتری……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 10
(4-1) وضعیت جنسیت پاسخ دهندگان دربانک ملت………………………………………………………………………………………………………………………………. 65
(4-2) وضعیت تحصیلات پاسخ دهندگان دربانک ملت…………………………………………………………………………………………………………………………. 66
(4-3) وضعیت مدت زمان استفاده از خدمات بانک ملت…………………………………………………………………………………………………………………….. 67
(4-4) مدل مفهومی متغیرها در بانک ملت……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. 68
(4-5) ضرایب رگرسیونی متغیرها در بانک ملت………………………………………………………………………………………………………………………………………….. 71
(4-6) ضرایب استاندارد شده متغیرها در بانک ملت…………………………………………………………………………………………………………………………………. 74
چکیده
ارتباط با مشتری یک چالش رقابتی مهم در صنعت بانکداری است. بانکها نیازمند اطلاعاتی در مورد اینکه مشتریانشان چه کسانی هستند و چه خواسته هایی از بانک دارند و چگونه باید آن را برآورده سازند را نیازمندند بر این اساس هدف از ارائه این پژوهش بررسی مدل مفهومی سیستم ارتباط با مشتری است که این ارتباط موثر را میسرمیسازد. این مدل شامل متغیرهای مستقل: استراتژی، روابط تجاری محور،تکنولوژی، فناوری اطلاعات، مدیریت دانش، کانال های ارتباطی و سازماندهی بر متغیر وابسته سیستم ارتباط با مشتری است. برای آزمون فرضیهها، پرسشنامهی بسته با طیف لیکرت و به تعداد 28 سوال طراحی و بین جامعه آماری (بانک ملت )به تعداد 331 نفر از مشتریان در شعب اصلی که تجربه استفاده از CRM را داشتهاند توزیع گردید. روش بکار رفته دراین تحقیق، روش توصیفی- پیمایشی میباشد. برای آزمون فرضیات از روش تحلیل مسیر بهره گرفته و از نرم افزارAMOS برای تجزیه و تحلیل آماری دادهها استفاده شدهاست. نتایج حاصل از تحقیق تاثیر مثبت و معنادار متغیرها را بر CRM نشان میدهد که از این بین فنآوری اطلاعات و کانال های ارتباطی بیشترین تاثیر را بر CRM داشته است.
واژگان کلیدی: مدیریت ارتباط با مشتری، مدل CRM، بانک ملت.
فصل اول
کلیات پژوهش
1- 1 مقدمه
امروزه در دنیای تجارت، مدیریت این اصل که مشتریان محور اصلی تجارت هستند و موفقیت شرکت بستگی به بهبود روابط مدیریتی دارد را به رسمیت میشناسد(نگوین و همکاران[1]،2007). شکل جدیدی از اصطلاحات ساختاری و رقابتی و روندهای تبادلی، باعث پدیداری پارادایم ارتباطی برای ایجاد روابط دراز مدت بین خریداران و تهیه کنندگان شدهاست. قسمتی از این روابط به خاطر جهانی شدن تجارت، بین المللی شدن ارتباطات، پیشرفت های فن آوری اطلاعات، کوتاه شدن چرخه ی عمر محصولات و رشد و شناخت این مسئله که ارتباط باعث حفظ مشتری میباشد بوجود آمده است(سیدی و همکاران ،1388). در دهه 1990 در بسیاری از استراتژی های سازمان ها مدیریت معاملات به مدیریت ارتباطی تبدیل شد. منظور ازپارادایم ارتباطی، تمام فعالیتهای سوق داده شده سمت تاسیس، گسترش، تثبیت تبادلات ارتباطی موفق میباشد(ساه اس[2]،2003). امروزه تکنولوژی برای تجارتها، سیستمهایی را به ارمغان آوردهاست که میتواند به شرکت ها برای تعاملات مشتریان با شرکتها برای تبادل اطلاعات کمک کند و به کارمندان این اجازه را میدهد که سریعاً همه اطلاعات مشتریان را بازیابی کنند. به این پارادایم، سیستم مدیریت ارتباط با مشتری میگویند که اگر به طور مناسب از آن استفاده شود میتواند توانایی یک شرکت را برای دست یافتن به هدف نهایی که همان حفظ مشتریان است، افزایش دهد. و بنابراین به یک مزیت استراتژیکی نسبت به رقیبان دست یابد(نگوین و همکاران ،2007). سیستم ارتباط با مشتری میتواند به سازمانها برای به حد اعلا رساندن توانایشان برای تعامل با خریدارانشان کمک کند. این امر نه تنها به بهبود کیفیت کمک میکند بلکه باعث تسریع در پاسخ خریداران میشود(اندرسون[3]،2006). سیستم ارتباط با مشتریان به وجود آمده از روند تجارت، نه تنها به استراتژی درک و مفهومی تاکید دارد بلکه به روند یادگیری، حفظ و شراکت با خریداران منتخب برای ایجاد ارزش والا برای شرکت و خریدارتاکید دارد(وانگ و همکاران[4]،2004).
1-2بیان مسأله تحقیق:
ظهور فناوری های نوین مانند “فناوری اطلاعات” تاثیرات گسترده و شگرفی بر ابعاد مختلف سازمان گذاشته است. یکی از این ابعاد، موضوع (مدیریت ارتباط با مشتریان) یا به اختصار CRM میباشد. عمق این تاثیر به گونهای است که فناوری اطلاعات یکی از ابعاد اصلی CRM به شمار میآید. کاربرد فناوری اطلاعات از CRM باعث شده تا مفهوم نوینی به عنوان “مدیریت ارتباط با مشتری به صورت الکترونیکی e-CRM ” در سطح سازمان شکل بگیرد(جراحی و دیگران، 1388). CRM بخشی از استراتژی یک سازمان جهت شناسایی و راضی نگهداشتن مشتریان و تبدیل شان به مشتریان دائمی است. همچنین در راستای مدیریت ارتباطات مشتری با شرکت و به منظور به حداکثر رساندن ارزش هر مشتر ی، شرکت را یاری مینماید (صدقیانی،1384). مدیریت ارتباط با مشتری به عنوان یک فرایند، متشکل ازنظارت بر مشتری (مثل جمع آوری داده های مناسب آن ها)، مدیریت و ارزشیابی داده ها و نهایتا ایجاد مزیت واقعی ازاطلاعات استخراج شده ودر تعامل با آنان است(تربان ودیگران[5]،2002). مدیریت ارتباط با مشتری استراتژی جامع کسب و کار وبازاریابی است که فناوری فرایندها و تمام فعالیت های کسب و کار را حول مشتری یکپارچه میسازد(گری و جانگ[6] ،2001). با شناخت و درک بهتر مشتریان قادر به خدمات رسانی بهتر به آنها و حفظ وفاداری آنها نسبت به سازمان خواهد شد این موضوع اصلی مدیریت ارتباط با مشتری است (CRM) . البته، درک معنای CRM هنوز کامل نبوده و در حال رشد میباشد. CRM را می توان به عنوان فلسفه فعالیتهای تجاری درک کرد که فرآیندی تجاری یا یک ابزار فناوری است(رایلس[7]،2001). یک مرجع فلسفه فعالیت تجاری، بیان دارد که CRM عبارتست از جهت گیری رابطه، حفظ مشتری و ارزش گذاری مشتری برتر که از طریق مدیریت فرآیند خلق می گردد. همانطور که یک CRM، یک راهکار فعالیت متمرکز بر مشتری است و هدف آن افزایش رضایتمندی و وفاداری مشتری با ارائه خدمات متعارف و مسئولانه تر به هر مشتری میباشد(کروتیو[8]،2003). CRM به عنوان یک فرآیند کاری «فرآیندی در سطح کلان که فرآیندهای فرعی بی شماری نظیر شناخت دورنمایی وایجاد اطلاعات مشتری را شامل میگردد(سروستیو[9]،1999).
1-3 اهمیت و ضرورت انجام تحقیق
CRM یک تکنولوژی توانمند برای سازمانها جهت تقویت روابط نزدیکتر با مشتریانشان است. یک رابطه مناسب با مشتری، کلیدی برای موفقیت تجاری است (هسیح[10]،2009). رابطه سازی و مدیریت، یا
[سه شنبه 1399-07-01] [ 04:51:00 ق.ظ ]
|