4-1.اهداف پژوهش………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 7
1-4-1.هدف کلی…………………………………………………………………………………………………………………………………………………..  7
2-4-1.اهداف فرعی………………………………………………………………………………………………………………………………………………  7
5-1.نوع پژوهش…………………………………………………………………………………………………………………………………………………….  8
6-1.قلمرو پژوهش…………………………………………………………………………………………………………………………………………………  8
7-1.استفاده کنندگان از نتایج پژوهش…………………………………………………………………………………………………………………  8
8-1.تعریف مفهومی و عملیاتی واژه ها و اصطلاحات …………………………………………………………………………………..  9
فصل دوم : مبانی نظری و پیشینه پژوهش
مقدمه ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..  12
تعریف مفاهیم اساسی: ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 13
1-2. کیفیت ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. 13
1-1-2.پنج ویژگی کیفیت…………………………………………………………………………………………………………………………………..  16
2-2. مفهوم خدمات …………………………………………………………………………………………………………………………………………..   18
1-2-2 .طبقه بندی خدمات………………………………………………………………………………………………………………………………..  19
2-2-2. ویژگی خدمات………………………………………………………………………………………………………………………………………  20
3-2. مفهوم کیفیت ارائه خدمات……………………………………………………………………………………………………………………….  23
1-3-2. ویژگی کیفیت ارائه خدمات در بانکداری………………………………………………………………………………………….  23
2-3-2. عوامل موثر بر کیفیت ارائه خدمات……………………………………………………………………………………………………  25
3-3-2. فضای کیفیت ارائه خدمات………………………………………………………………………………………………………………….  27
4-3-2. چرا کیفیت ارائه خدمات دشوار است………………………………………………………………………………………………..  28
5-3-2. موانع بهبودکیفیت ارائه خدمات ………………………………………………………………………………………………………..   28
6-3-2. برخی مطالعات انجام شده در زمینه کیفیت ارائه خدمات…………………………………………………………………30
4-2. رضایت مشتری……………………………………………………………………………………………………………………………………………  31

 
1-4-2. فلسفه رضایت مشتری…………………………………………………………………………………………………………………………..  33
2-4-2. چرخه خدمت مطلوب………………………………………………………………………………………………………………………….  33
3-4-2.پیش نیاز و عوامل موثر بر افزایش رضایت مشتریان…………………………………………………………………………  35
4-4-2. عوامل موثر بر رضایت مشتریان بانک………………………………………………………………………………………………..  39
5-4-2. سنجش رضایت مشتری……………………………………………………………………………………………………………………….  40
6-4-2. اندازه گیری رضایتمندی مشتریان……………………………………………………………………………………………………….  40
5-2. کیفیت ارائه خدمات و رضایت…………………………………………………………………………………………………………………  41
1-5-2. رابطه بین کیفیت ارائه خدمات و رضایت مشتری…………………………………………………………………………..   43
6-2.نظریه پردازان کیفیت…………………………………………………………………………………………………………………………………..   44
این مطلب را هم بخوانید :
1-6-2. نظریه ادوارد دمینگ……………………………………………………………………………………………………………………………….. 44
1-1-6-2. اصول 14 گانه ادوارد دمینگ………………………………………………………………………………………………………….  44
2-6-2. نظریه ژوزف جوران………………………………………………………………………………………………………………………………  46
3-6-2. نظریه فیلیپ کرازبی ……………………………………………………………………………………………………………………………..  48
4-6-2. نظریه تاگوچی………………………………………………………………………………………………………………………………………..  50
5-6-2. نظریه ایشی کاوا……………………………………………………………………………………………………………………………………..  52
6-6-2. نظریه بیل کانوی…………………………………………………………………………………………………………………………………….  53
7-2. برخی مدلها در زمینه کیفیت ارائه خدمات بانکی………………………………………………………………………………….  54
1-7-2. مدل سروکوال…………………………………………………………………………………………………………………………………………  54
1-1-7-2. ابعاد مدل سروکوال…………………………………………………………………………………………………………………………..  55
2-1-7-2. سطوح کیفیت خدمات در سروکوال……………………………………………………………………………………………..  55
3-1-7-2. ابعاد 5گانه کیفیت ارائه خدمات در مدل سروکوال…………………………………………………………………….  56
2-7-2. مدلBSQ………………………………………………………………………………………………………………………………………………  57
3-7-2 – مدل SYSTRA-SQ……………………………………………………………………………………………………………………..  58
8-2.مدل های شکل گیری رضایت مشتری…………………………………………………………………………………………………….  58
1-8-2. مدل رضایت مندی مشتری سوئدی……………………………………………………………………………………………………  58
2-8-2. مدل شاخص رضایت مشتری در آمریکا……………………………………………………………………………………………  59
3-8-2.مدل شاخص رضایت مشتری در اروپا………………………………………………………………………………………………..  60
9-2. پیشینه پژوهش…………………………………………………………………………………………………………………………………………….. 62
1-9-2.تحقیقات انجام شده در داخل کشور……………………………………………………………………………………………………  64
2-9-2. تحقیقات انجام شده در خارج کشور………………………………………………………………………………………………….  68
10-2. مدل مفهومی پژوهش………………………………………………………………………………………………………………………………  70
11-2. مدل تحلیلی پژوهش……………………………………………………………………………………………………………………………….  71
12-2. فرضیه های پژوهش…………………………………………………………………………………………………………………………………  72
فصل سوم : روش شناسی پژوهش
1-3.مقدمه……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..  73
2-3.روش پژوهش……………………………………………………………………………………………………………………………………………….  73
3-3.جامعه آماری………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. 74
4-3.روش نمونه گیری و حجم نمونه………………………………………………………………………………………………………………  74
5-3.ابزار گردآوری اطلاعات……………………………………………………………………………………………………………………………..  75
6-3.پرسشنامه……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….  76
1-6-3.اعتبار(پایایی پرسشنامه) ………………………………………………………………………………………………………………………..  78
2-6-3.روایی پرسشنامه………………………………………………………………………………………………………………………………………  78
7-3.مقیاس و طیف ابزار اندازه گیری پژوهش………………………………………………………………………………………………..  80
8-3.چگونگی تحلیل آماری………………………………………………………………………………………………………………………………..  81
9-3.رگرسیون چندگانه………………………………………………………………………………………………………………………………………..  82
فصل چهارم : تجزیه و تحلیل داده ها
1-4.مقدمه …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….  83
2-4.بررسی مشخصات فردی……………………………………………………………………………………………………………………………..  83
 
1-2-4.توزیع فراوانی پاسخ دهندگان بر حسب میزان تحصیلات………………………………………………………………..  84
2-2-4. توزیع فراوانی پاسخ دهندگان بر حسب وضعیت تاهل…………………………………………………………………..  86
3-2-4. توزیع فراوانی پاسخ دهندگان بر حسب سابقه کار…………………………………………………………………………..  87
4-2-4. توزیع فراوانی پاسخ دهندگان بر حسب میزان سن………………………………………………………………………….  88
3-4.آزمون سوالات پرسشنامه…………………………………………………………………………………………………………………………….  90
4-4.نتایج حاصل از آزمون فرضیه های تحقیق……………………………………………………………………………………………….  95
5-4.نتایج آزمون فریدمن…………………………………………………………………………………………………………………………………….  99
6-4.تجزیه و تحلیل سوالات پژوهش با توجه به مشخصات فردی………………………………………………………….  100
1-6-4.آزمونF مربوط به نمره متغیرهای تحقیق بر حسب مدرک تحصیلی…………………………………………..  103
2-6-4. آزمونF مربوط به نمره متغیرهای تحقیق بر حسب سن……………………………………………………………..   105
3-6-4. آزمونF مربوط به نمره متغیرهای تحقیق بر حسب سابقه کار…………………………………………………….  107
7-4.آزمون همبستگی پیرسون………………………………………………………………………………………………………………………….  108
فصل پنجم : نتیجه گیری و پیشنهادات
مقدمه…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..  110
1-5.محدودیتهای پژوهش………………………………………………………………………………………………………………………………..  111
2-5بررسی نتایج حاصل از پژوهش………………………………………………………………………………………………………………..  111
1-2-5.فرضیه اول………………………………………………………………………………………………………………………………………………  111
2-2-5.فرضیه دوم……………………………………………………………………………………………………………………………………………..  111
3-2-5.فرضیه سوم…………………………………………………………………………………………………………………………………………….  111
4-2-5.فرضیه چهارم…………………………………………………………………………………………………………………………………………  112
5-2-5.فرضیه پنجم……………………………………………………………………………………………………………………………………………  112
6-2-5.فرضیه اصلی…………………………………………………………………………………………………………………………………………..  112
3-5. نتایج فراگیر………………………………………………………………………………………………………………………………………………..  112
4-5.پیشنهادات……………………………………………………………………………………………………………………………………………………  115
1-4-5.پیشنهادات برای مدیران و سازمانها……………………………………………………………………………………………………  115
2-4-5.پیشنهادات برای تحقیقات آینده………………………………………………………………………………………………………….  116
پیوست ها…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….  118
*پرسشنامه…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..  118
*چکیده انگلیسی………………………………………………………………………………………………………………………………………………..  120
*فهرست جداول………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 121
*فهرست نمودارها……………………………………………………………………………………………………………………………………………..  123
*منابع و ماخذ…………………………………………………………………………………………………………………………………………………….  124
 
 
جدول شماره 1-2 :  رابطه بین کیفیت ارائه خدمات و رضایت مشتری…………………………………………………….  43
جدول شماره 2-2 : جدول ابعاد 5 گانه کیفیت ارائه خدمات در مدل سروکوال………………………………………  56