1-2 ارکان پول‌شویی                                                                                            16

1-2-1 عنصر قانونی                                                                                               17

1-2-2 عنصر مادی                                                                                                20

1-2-2-1 تحصیل عواید حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی                                                     21

1-2-2-2 تملک عواید حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی                                                      22

1-2-2-3 نگهداری عواید حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی                                                   22

1-2-2-4 استفاده از عواید حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی                                                  23

1-2-2-5 تبدیل عواید به منظور پنهان کردن منشأ غیرقانونی آن                                              23

1-2-2-6 مبادله عواید به منظور پنهان کردن منشأ غیرقانونی آن                                              24

1-2-2-7 اخفاء یا پنهان یا کتمان کردن ماهیت واقعی، منشأ، منبع، محل، نقل و انتقال، جابه‌جایی یا مالکیت عواید مجرمانه                                                                   24

1-2-3 عنصر روانی                                                                                               25

1-2-3-1 عمد عام                                                                                                25

1-2-3-2 عمد خاص                                                                                             25

1-3 تاریخچه پول‌شویی                                                                                         26

1-4 فرآیند پول‌شویی                                                                                            28

1-4-1 جایگذاری                                                                                                 28

1-4-2 لایه‌گذاری (لایه‌چینی)                                                                                    30

1-4-3 یکپارچه‌سازی                                                                                             31

1-5 اقسام پول‌شویی                                                                                             33

1-6 نحوه رسیدگی                                                                                               35

1-6-1 جمع‌آوری اطلاعات                                                                                      35

1-6-2 خودداری از افشاء اطلاعات                                                                             36

1-6-3 بهره‌برداری از اطلاعات                                                                                   37

1-7 مراجع ذیصلاح                                                                                             37

1-7-1 مراجع قضایی ذیصلاح                                                                                   37

1-7-1-1 صلاحیت ذاتی                                                                                         37

1-7-1-2 صلاحیت محلی                                                                                        38

1-7-2 مراجع اداری و غیرقضایی ذیصلاح                                                                     39

1-7-2-1 شورای عالی مبارزه با پول‌شویی                                                                      39

1-7-3 سایر مراجع اداری و غیرقضایی                                                                         41

1-8 آثار پول‌شویی                                                                                               43

1-8-1 آثار اقتصادی پول‌شویی                                                                                   43

1-8-2 آثار اجتماعی پول‌شویی                                                                                  49

1-8-3 آثار سیاسی پول‌شویی                                                                                     50

1-9 ویژگی‌های پول‌شویی                                                                                      51

1-9-1 مسبوق بودن به وقوع جرم مبنا                                                                          52

1-9-2 فراملی بودن                                                                                               54

1-9-3 تعداد مباشر                                                                                                56

1-9-4 تخصصی بودن ارتکاب                                                                                   57

1-9-5 سازمان یافتگی                                                                                            58

 

فصل دوم: روش‌های پول‌شویی

1-2 شیوه‌ها و مصادیق پول‌شویی                                                                              61

2-1-1 سیستم‌های ارسال وجه                                                                                   62

2-1-1-1 سیستم بازار سیاه مبادله‌ی پزو                                                                        63

2-1-1-2 حوله/ هوندی                                                                                           63

2-1-1-3 سیستم‌های چینی/ آسیای شرقی                                                                      65

3-1-1-4 سیستم‌های دیگر                                                                                       66

2-1-2 اسناد در وجه حامل                                                                                       66

2-1-2-1 سهام بی‌نام                                                                                             66

2-1-2-2 اوراق قرضه                                                                                            67

2-1-2-3 چک‌های در وجه حامل                                                                               67

2-1-2-4 چک‌های مسافرتی                                                                                     67

2-1-2-5 چک‌ها و برات‌های بانکی                                                                            68

2-1-3 استفاده از سیستم بانکی                                                                                   68

2-1-3-1 گشایش اعتبارات اسنادی                                                                             69

2-1-3-2 اسمورفینگ                                                                                             70

2-1-3-3 حساب‌های وابستگان                                                                                  71

2-1-3-4 حساب‌های دسته‌جمعی                                                                               72

2-1-3-5 حساب‌های انتقالی واسطه                                                                            72

این مطلب را هم بخوانید :

2-1-3-6 تزیینات وثیقه وام                                                                                     73

2-1-3-7 حساب‌های غیرفعال                                                                                   73

2-1-3-7-1 نقل و انتقال پول                                                                                   74

2-1-3-7-2 استخدام اشخاص برای استفاده از حساب بانکی آن‌ها                                          77

2-1-3-7-3 استفاده از صندوق امانات بانک                                                                   78

2-1-3-7-4 پول‌شویی از طریق حساب‌های بانکی موقت                                                    78

2-1-4 بانک‌داری نوین                                                                                          79

2-1-4-1 بانک‌داری اینترنتی                                                                                     79

2-1-4-2 کارت هوشمند و فناوری WAP                                                                    81

2-1-4-3 پول الکترونیکی                                                                                        81

2-1-5 بانک‌داری اختصاصی                                                                                     83

2-1-6 بانک‌داری کارگذاری                                                                                      84

2-1-7 حساب‌های قابل انتقال                                                                                   89

2-2 شناسایی و گزارش‌دهی فعالیت‌های مشکوک                                                          89

2-2-1 شاخص‌های بالقوه فعالیت‌های مشکوک                                                                90

2-2-1-1 تشخیص فعالیت مشکوک در مرحله‌ی گشایش حساب                                           91

2-2-1-2 تشخیص فعالیت از نوع عملکرد حساب                                                            92

2-2-1 شناخت مشتری، مبنایی برای شناسایی موارد مشکوک                                                93

2-2-2-1 حساب‌های شخصی                                                                                  97

2-2-2-2 حساب‌های خارجیان غیرعقیم                                                                       97

2-2-2-3 تراست‌های داخلی                                                                                     97

2-2-2-4 شرکت‌های سرمایه‌گذاری یا سهامی خاص                                                         98

2-2-2-5 تراست‌های برون‌مرزی                                                                                98

2-2-2-6 حساب‌های نهادی یا واسطه‌ای                                                                       98

2-2-2-7 حساب‌های اینترنتی                                                                                    99